¿Qué es un préstamo inmobiliario comercial?

¿Qué tipo de préstamo se utiliza para bienes raíces comerciales?

Hay dos programas de préstamos bajo los cuales puede obtener financiamiento de bienes raíces comerciales: préstamos SBA 7(a) y préstamos SBA 504 . Los inversores inmobiliarios no son elegibles para estos préstamos. El programa de préstamos SBA 7(a) es de naturaleza más general, y los dueños de negocios tienen mucha flexibilidad en cómo pueden usar los fondos.

¿Cómo funcionan los préstamos comerciales inmobiliarios?

Técnicamente, los préstamos inmobiliarios comerciales son préstamos hipotecarios garantizados por gravámenes sobre los bienes inmuebles comerciales que está comprando, en lugar de sobre propiedades residenciales. … Antes de financiar su préstamo, los principales prestamistas generalmente requerirán un pago inicial de entre el 20 y el 30% del precio de compra de la propiedad.

¿Cómo se califica para un préstamo comercial?

“A diferencia de las propiedades residenciales en las que puede pedir prestado hasta el 95 por ciento del valor de la propiedad, la mayoría de los prestamistas requieren que los prestatarios tengan una contribución mínima del 30 por ciento cuando solicitan un préstamo comercial. En otras palabras, el prestamista considerará prestar hasta el 70 por ciento del valor de la propiedad”, dijo.

¿Qué se considera un préstamo comercial?

Un préstamo comercial es un acuerdo de financiamiento basado en deuda entre una empresa y una institución financiera como un banco . Por lo general, se utiliza para financiar importantes gastos de capital y/o cubrir los costos operativos que, de otro modo, la empresa no podría pagar.

¿Cuáles son los préstamos comerciales más comunes?

Los préstamos SBA 7(a) son el tipo más común de préstamo SBA. Se utilizan para ayudar a las empresas a comprar o refinanciar propiedades comerciales ocupadas por sus propietarios hasta por $5 millones. Los préstamos SBA 7(a) a menudo se usan para capital de trabajo, pero también se pueden usar para comprar bienes raíces comerciales.

¿Cuánto necesita para una propiedad comercial?

La tasa de préstamo a valor también debe tenerse en cuenta, ya que para las propiedades comerciales, puede ser muy baja, y la mayoría de los bancos generalmente requieren un pago inicial del 40% .

¿Puedo comprar una propiedad comercial con un préstamo convencional?

La garantía puede ser cualquier tipo de bien inmueble comercial y no siempre requiere experiencia previa. … Una hipoteca convencional se usa más comúnmente cuando se compra una propiedad de inversión estabilizada .

¿Cómo se compra una propiedad comercial de un millón de dólares?

“Si quiere pedir prestado un millón de dólares, debe tener al menos $100,000 después del cierre ; $ 150,000 o $ 200,000 es aún mejor”. Otras veces, los prestamistas pueden requerir de 6 a 12 meses de pago de capital e intereses. Si el pago mensual es de $10,000, por ejemplo, un prestamista puede querer ver $120,000 en liquidez.

¿Puedo obtener una hipoteca para una propiedad comercial?

La mayoría de los préstamos inmobiliarios comerciales funcionan de la misma manera que un préstamo hipotecario. … Su corredor de Mortgage Choice puede ayudarlo a seleccionar un préstamo de propiedad comercial adecuado a sus necesidades y presupuesto, brindándole una idea clara de cuánto puede pedir prestado y los pagos regulares del préstamo.

¿Se puede obtener un préstamo comercial con un 10% de enganche?

Uno de los programas más beneficiosos discutidos fue el programa de préstamo 504 de la SBA , que permite a las empresas comprar un edificio con un pago inicial del 10%.

¿Es más difícil obtener un préstamo comercial?

Solicitar una hipoteca comercial puede ser lento y, a menudo, requiere mucha documentación. En el otro extremo, es posible que pueda obtener un préstamo de dinero fuerte en días sin producir una gran cantidad de información financiera. En general, los bancos y los prestamistas le pedirán que proporcione esta información común: Declaraciones de impuestos comerciales.

¿Es difícil obtener la aprobación para un préstamo comercial?

Todo depende de las tres C de suscripción: crédito, capacidad de pago y garantía. … Los bancos comerciales son los prestamistas que otorgan la mayoría de los préstamos comerciales en la actualidad, y los bancos requieren un buen crédito . Por lo general, necesitará un puntaje de crédito de al menos 680, y se prefiere mucho un puntaje de crédito de más de 700.

¿Cuáles son los tipos de préstamos comerciales?

9 tipos de préstamos comerciales para su negocio

  • Préstamo de Bienes Raíces Comerciales. Como su nombre lo indica, un préstamo de bienes raíces comerciales se utiliza para comprar propiedades comerciales.
  • Línea de crédito comercial.
  • Financiamiento de equipos.
  • Préstamo a plazo.
  • Préstamos para construcción comercial.
  • Préstamo para automóviles comerciales.
  • Préstamo de la SBA.
  • Préstamos puente.

¿Cuál es la tasa de interés actual de un préstamo comercial?

Tasas promedio de préstamos inmobiliarios comerciales por tipo de préstamo

Préstamo Tarifas promedio Tamaño típico del préstamo
Préstamo SBA 7(a) 5,50 %-11,25 % $ 5 millones (máximo)
Préstamo comercial e industrial del USDA 3,25%-6,25% $ 1 millón +
Préstamo bancario tradicional 5%-7% $ 1 millón
Préstamo de construcción 4,75%-9,75% $ 3 millones +