¿Paga usted impuesto sobre las ganancias de capital sobre la propiedad vendida fuera del estado?

Es una de las mayores preocupaciones al vender una casa: ¿Cuáles son las implicaciones fiscales? Aquí está nuestra guía sobre lo que necesita saber sobre el impuesto a las ganancias de capital sobre la propiedad vendida fuera del estado.

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Es una pregunta que todos los vendedores de casas tienen después del júbilo de vender su casa: ¿Habrá un impuesto a las ganancias de capital en la venta?

No hay una respuesta sencilla. El hecho de que pague o no un impuesto sobre las ganancias de capital a nivel federal o estatal depende de una variedad de factores, incluida su ubicación y si la propiedad en venta es su residencia principal. También hay formas de compensar los costos de su ganancia de capital para que, incluso si tiene que pagar el impuesto, se pueda minimizar.

Solo hay nueve estados sin impuestos sobre las ganancias de capital. Son Washington, Nevada, Texas, Wyoming, Dakota del Sur, Tennessee, Florida, Alaska y New Hampshire. Si vive en cualquiera de los otros estados, es posible que deba pagar impuestos estatales al vender su casa.

Su estado puede permitir deducciones de impuestos federales sobre las ganancias de capital (o tener otras reglas especiales) para reducir su tasa de impuestos sobre las ganancias de capital a nivel local. Si está vendiendo su propiedad, debe hablar con un agente inmobiliario profesional acerca de sus posibles obligaciones fiscales.

Se ocupan de los impuestos sobre la propiedad con regularidad y pueden compartir su experiencia. También pueden orientarlo hacia profesionales de impuestos si su venta y las circunstancias son más complicadas.

Aquí está su guía de impuestos sobre ganancias de capital en propiedades vendidas fuera del estado

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¿Qué es un impuesto a las ganancias de capital?

Se aplica un impuesto a las ganancias de capital sobre cualquier activo que aumente de valor con el tiempo. Puede pagar impuestos sobre la apreciación del valor de las acciones, las ventas de antigüedades e incluso sobre las obras de arte que aumentan significativamente de precio desde el momento en que las compró.

En bienes raíces, la propiedad o el vendedor es responsable de pagar el impuesto una vez que se vende la casa. La ganancia de capital es la diferencia entre los ingresos de sus ventas y lo que pagó inicialmente por la propiedad más muchos gastos para mejorar el valor de la vivienda . Pero no es tan simple como restar las dos cifras.

En algunos casos, se le permite agregar ciertos costos, como los honorarios de los agentes inmobiliarios, al costo original de su casa. Es decir, si compró su casa por $200,000, pagó $12,000 en comisión de bienes raíces cuando la vendió y no tuvo otras mejoras o costos de venta, el costo original de su propiedad normalmente se ajustaría a $212,000.

¿Cuánto es el impuesto a las ganancias de capital?

Si vendió su casa por $ 500,000, no pagaría impuestos sobre las ganancias de capital en la totalidad de los $ 500,000. Sólo pagarías el impuesto sobre la renta de tu vivienda, si supera una determinada cantidad.

Muchos vendedores de casas no tienen que reportar la venta al IRS. Pero es importante comprender las reglas cuando se trata de declarar impuestos y mantener su factura al mínimo.

Según la ley, cualquier persona puede excluir hasta $250,000 de ganancias de capital (o $500,000 para una pareja casada que presenta una declaración conjunta) después de la venta de una propiedad. Esta exclusión es para los vendedores de viviendas que vivieron en su propiedad como residencia principal durante al menos dos años antes de la venta.

Esta exclusión se puede utilizar una vez cada dos años si vende una residencia principal en la que vivió durante al menos dos de los cinco años anteriores.

He aquí una forma sencilla de calcular las ganancias de capital de su casa. Tome el precio por el que compró su propiedad y reste todos los costos de venta (por ejemplo, los costos de las mejoras en el hogar y las comisiones de venta).

Por lo tanto, si compró su propiedad hace 5 años por $200,000, hizo $30,000 en mejoras en el hogar antes de venderla por $430,000, su ganancia de capital sería de aproximadamente $200,000. También puede tener derecho a otras exenciones fiscales para reducir el monto total de sus ganancias de capital.

Es importante conservar todos sus registros y recibos al presentar la solicitud. Existen restricciones de tiempo sobre cuándo debe haber realizado las mejoras y reparaciones en el hogar. También tendrá que proporcionar prueba de los costos.

En el ejemplo anterior, una persona soltera no pagaría ningún impuesto sobre las ganancias de capital porque la ganancia estaba por debajo de la marca de $250,000. Los impuestos sobre las ganancias de capital son complicados, por lo que siempre es mejor hablar con un agente de bienes raíces profesional que pueda asesorarlo y recomendarle expertos para asegurarse de que no pague más impuestos de los que debe.

¿Qué pasa con las propiedades de alquiler?

Hay muchas ventajas de ser propietario de una propiedad de alquiler. Puede ser una gran fuente de ingresos regulares. Pero también presenta desafíos fiscales.

A diferencia de su residencia principal, es probable que enfrente un impuesto sobre las ganancias de capital si vende para obtener una ganancia. La tasa impositiva es de alrededor del 15% para las personas que presentan una declaración conjunta y los ingresos suman menos de $480,000. Puede saltar al 20% si su ingreso combinado excede esta cantidad.

Por lo tanto, ya sea que su propiedad de alquiler esté en el estado o fuera del estado, se considera gravable como una ganancia de capital y no se incluye en la exclusión de $250,000 que tendría si fuera su residencia principal.

Un buen contador o consultor financiero puede aconsejarle sobre cómo reducir su exposición fiscal. Es posible que desee combinar la ganancia o la ganancia de capital con una pérdida en otra parte de su cartera de inversiones.

Una de las maneras más fáciles de eludir el impuesto, o al menos diferirlo, es comprando una propiedad “del mismo tipo” . Esto le permite pagar el impuesto cuando realmente retira sus ganancias. Hay varios requisitos de tiempo si emplea esta opción. Si no cumple con los plazos o las restricciones, tendrá que pagar el impuesto sobre las ganancias de capital.

Un agente inmobiliario profesional puede ayudar

Si está listo para vender su casa, no hay sustituto para trabajar con un gran agente de bienes raíces que conozca las implicaciones fiscales de las transacciones de bienes raíces.

Un agente de Clever Partner podrá evaluar el valor de su casa para que obtenga el mayor rendimiento de su inversión ganada con tanto esfuerzo. Un agente inmobiliario profesional también puede hacer que todo el proceso de venta de una casa sea más fácil y menos estresante.

Igual de importante, lo ayudarán a informarse sobre los detalles de los impuestos sobre las ganancias de capital. Si su situación es más complicada, están bien conectados con expertos en impuestos inmobiliarios.

Clever puede conectarlo con agentes inmobiliarios de servicio completo y mejor calificados de compañías como Keller Williams, Century 21 y RE/MAX.

Puede estar seguro de que entienden las tendencias del mercado comunidad por comunidad. Ellos lo ayudarán a vender su casa al mejor precio por una fracción de los costos típicamente asociados con la venta de una casa.

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