La guía definitiva sobre los impuestos inmobiliarios de Virginia

Puede ser difícil entender los impuestos inmobiliarios, pero son algo que todo comprador, vendedor y propietario debe saber. Dondequiera que se encuentre en el proceso de propiedad de vivienda, esta es su guía de impuestos inmobiliarios de Virginia.

La guía definitiva sobre los impuestos inmobiliarios de Virginia

Si está comprando, vendiendo o ya posee una propiedad, debe comprender el sistema de impuestos inmobiliarios de su estado.

Los impuestos a la propiedad pueden variar ampliamente según el estado, el condado y la ciudad en la que vive. Tan pronto como comience a pensar en comprar o vender bienes raíces, también debe comenzar a pensar en los impuestos locales a la propiedad.

Aprender sobre los entresijos de los impuestos inmobiliarios de Virginia lo ayudará a estar seguro de que está pagando la cantidad correcta.

¿Tendrá que pagar impuestos cuando venda su casa en Virginia?

Si tiene que pagar impuestos al vender una propiedad en Virginia depende de algunas cosas. Si está vendiendo una propiedad de inversión o no ha sido dueño de su propiedad durante al menos dos años, puede esperar pagar impuestos sobre sus ganancias. Pero si está vendiendo su casa, puede estar exento de impuestos federales sobre ganancias de capital, si cumple con los criterios correctos. Afortunadamente, la mayoría de los vendedores de casas lo hacen.

Impuestos federales

Si está vendiendo su residencia principal, probablemente estará exento de pagar impuestos sobre las ganancias de la venta de su casa. El monto que se considera una ganancia o ganancia es el monto que pagó por la casa más el monto de las mejoras y renovaciones, menos el monto por el cual está vendiendo la propiedad.

Si cumple con estos requisitos, no tendrá que pagar impuestos federales sobre sus ganancias:

  • Usted fue propietario de la casa durante al menos dos años;
  • Residió en la casa como su residencia principal durante al menos dos años;
  • En el período de dos años después de que compró su casa, no excluyó las ganancias de la venta de otra casa; y
  • Obtiene menos de $250,000 (si es soltero) o $500,000 (si está casado y presenta una declaración conjunta) de la venta.

Si no cumple con todos estos requisitos, es probable que deba pagar impuestos sobre las ganancias de capital en la venta de su propiedad. Sin embargo, puede calificar para una exención de «circunstancias imprevistas» si recientemente perdió su trabajo, se divorció o tuvo una emergencia médica familiar.

Hay dos tipos de impuesto a las ganancias de capital, a corto plazo ya largo plazo. El impuesto que se le aplica y cuál es su tasa dependerá de cuánto tiempo haya sido propietario de la propiedad.

Si vende una propiedad dentro del año posterior a la compra, se le cobrará una ganancia de capital a corto plazo. Esta tasa de impuesto es la misma que su tasa de impuesto sobre la renta en el momento de la venta.

Si vende una propiedad más de dos años después de la compra, se le cobrará una ganancia de capital a largo plazo. La tasa impositiva para las ganancias de capital a largo plazo es significativamente más baja que la tasa para las ganancias a corto plazo y dependerá de los detalles de su venta.

Más información: Cómo evitar el impuesto sobre las ganancias de capital al vender una casa

Impuestos Estatales

Virginia sigue la regla federal sobre los impuestos sobre las ganancias de capital, por lo que si está exento de pagar impuestos sobre las ganancias de capital al IRS, también estará exento de pagarlos al Commonwealth.

Los impuestos inmobiliarios pueden ser complicados cuando vende una propiedad. Asegúrese de hablar con un agente de bienes raíces local sobre su posible obligación tributaria.

Más información: Impuestos inmobiliarios 101: una guía para comprender cómo funcionan los impuestos inmobiliarios

¿Cuánto son los impuestos de transferencia de bienes raíces en Virginia (y quién los paga)?

Cuando los bienes raíces cambian de manos, a menudo los gobiernos estatales y locales cobran un impuesto de transferencia. El impuesto de transferencia es un porcentaje fijo del precio de venta o del valor de tasación de los bienes inmuebles. Los impuestos de transferencia de bienes raíces se pueden cobrar a nivel de estado, ciudad y/o condado, según el lugar donde viva.

Impuesto de transferencia en Virginia

El impuesto de transferencia de Virginia se denomina impuesto de otorgante de Virginia. El impuesto del otorgante requiere que el vendedor pague el 1% del precio total de compra de los bienes inmuebles.

Cómo calcular los impuestos sobre la propiedad en Virginia

Cada comprador de bienes raíces debe comprender su posible responsabilidad fiscal antes de avanzar demasiado en el proceso. Después de su hipoteca, es probable que su factura de impuestos a la propiedad sea uno de sus mayores gastos regulares.

El impuesto a la propiedad es una fuente importante de ingresos para los gobiernos estatales y locales. Los gobiernos estatales y locales usan los impuestos a la propiedad para pagar cosas como escuelas públicas, parques, departamentos de bomberos e infraestructura. La tasa a la que se aplican los impuestos sobre la propiedad puede variar mucho según el estado en el que vive y dónde se encuentra dentro del estado.

Los impuestos a la propiedad de Virginia son relativamente bajos. La tasa impositiva promedio de EE. UU. es del 1,2 % del valor tasado de una vivienda, en comparación con la tasa impositiva promedio de Virginia del 0,8 %. El dueño de una casa con un valor promedio de Virginia de $258,400 debe esperar pagar alrededor de $2,067 en impuestos a la propiedad anualmente.

Esa tarifa también variará según el lugar de Virginia en el que viva , debido a las fluctuaciones en las tarifas del condado y la ciudad. El dueño de una casa de $258,400 puede esperar pagar $2,972 (1.150%) en Alexandria, versus $1,266 (0.49%) en el condado de Bath.

Exenciones de impuestos para compradores y vendedores de viviendas en Virginia

Existen programas estatales y federales que ofrecen exenciones fiscales a propietarios, compradores y vendedores de bienes raíces. Los programas para los que califica dependerán de su situación personal.

Exenciones de impuestos y créditos para compradores

Hay una serie de programas que brindan exenciones fiscales y créditos para los compradores, especialmente para los compradores de vivienda por primera vez .

El Departamento de Servicios para Veteranos de Virginia ofrece una exención de impuestos sobre bienes raíces a los veteranos discapacitados. La Constitución de Virginia exime a los veteranos discapacitados elegibles y sus cónyuges sobrevivientes de los impuestos sobre la propiedad en su residencia principal. Virginia también ofrece exenciones de impuestos para personas mayores, personas con discapacidades y cónyuges sobrevivientes del personal militar muerto en acción.

Además, Virginia ofrece una exención fiscal para equipos de energía solar , lo que permite una deducción de impuestos para los propietarios de viviendas que instalan equipos solares para la recolección y el uso de energía solar para la audición, la refrigeración y otras fuentes de energía.

Exenciones de impuestos y cancelaciones para vendedores

No se preocupe, también hay exenciones de impuestos para los vendedores. Una de las deducciones más comunes para los vendedores de casas es por reparaciones y mejoras relacionadas con la venta de sus casas. Esta deducción permite a los vendedores deducir los costos de la mayoría de las reparaciones y mejoras realizadas dentro de los 90 días posteriores a la fecha de venta.

Los vendedores también pueden deducir sus intereses hipotecarios por el tiempo que fueron propietarios de la vivienda, puntos de descuento de su hipoteca, impuestos sobre la propiedad hasta $10,000 y costos relacionados con la venta de su vivienda.

Trabaja con un Profesional

Su obligación tributaria puede variar mucho de un lugar a otro, incluso dentro del Estado Libre Asociado. Los compradores, vendedores y propietarios de bienes raíces deben asegurarse de buscar la orientación de un profesional de impuestos certificado (contador y/o abogado) para minimizar su exposición y maximizar sus ahorros. También puede buscar ayuda de un agente de bienes raíces experto para preguntas sobre impuestos o una referencia a un experto en impuestos.