Los propietarios, compradores y vendedores deben comprender el sistema de impuestos inmobiliarios de su estado. Los impuestos a la propiedad pueden ser difíciles de entender, pero estamos aquí para ayudar. Aquí está su guía de impuestos inmobiliarios de Florida.
Ya sea que esté comprando, vendiendo o ya sea propietario de una propiedad, debe comprender el sistema de impuestos inmobiliarios de su estado.
Los impuestos a la propiedad pueden variar ampliamente según el estado, el condado y la ciudad en la que vive. Cuando comienza a pensar en comprar o vender bienes raíces, también debe comenzar a pensar en los impuestos a la propiedad estatales y locales.
Conozca los entresijos de los impuestos a la propiedad de Florida hoy para asegurarse de que está pagando la cantidad correcta.
¿Tendrá que pagar impuestos cuando venda su casa en Florida?
Si tendrá o no que pagar impuestos sobre la propiedad que está vendiendo en Florida dependerá de algunas cosas. Si está vendiendo una propiedad de inversión o no ha sido dueño de su casa durante al menos dos años, puede esperar pagar impuestos sobre sus ganancias. Pero si está vendiendo su residencia principal y ha vivido allí durante al menos dos años, puede estar exento de impuestos federales sobre ganancias de capital, si cumple con los criterios correctos. Afortunadamente, la mayoría de los vendedores de casas lo hacen.
Impuestos federales
La mayoría de las personas que venden su residencia principal están exentas de pagar impuestos federales sobre las ganancias que obtienen de la venta de sus casas. Si tiene que pagar impuestos al vender su casa depende de su ganancia y cuánto tiempo ha vivido allí, entre algunas otras cosas.
La cantidad que se considera una ganancia o ganancia es la cantidad que pagó por la casa más la cantidad de las mejoras y renovaciones, menos la cantidad por la que está vendiendo la propiedad.
Si cumple con estos requisitos, no tendrá que pagar impuestos federales sobre sus ganancias:
- Usted fue propietario de la casa durante al menos dos años;
- Residió en la casa como su residencia principal durante al menos dos años;
- En el período de dos años después de que compró su casa, no excluyó las ganancias de la venta de otra casa; y
- Obtiene menos de $250,000 (si es soltero) o $500,000 (si está casado y presenta una declaración conjunta) de la venta.
Si no cumple con todos estos requisitos, es probable que deba pagar impuestos sobre las ganancias de capital en la venta de su propiedad. Sin embargo, puede calificar para una exención de «circunstancias imprevistas» si recientemente perdió su trabajo, se divorció o tuvo una emergencia médica familiar.
Hay dos tipos de impuestos sobre las ganancias de capital, a corto y largo plazo. El impuesto que se le aplica y cuál es su tasa dependerá de cuánto tiempo haya sido propietario de la propiedad.
Si vende una propiedad dentro del año posterior a la compra, se le cobrará una ganancia de capital a corto plazo. Esta tasa de impuesto es la misma que su tasa de impuesto sobre la renta en el momento de la venta.
Si vende una propiedad más de dos años después de la compra, se le cobrará una ganancia de capital a largo plazo. La tasa impositiva para las ganancias de capital a largo plazo es significativamente más baja que la tasa para las ganancias a corto plazo y dependerá de los detalles de su venta.
Más información: Cómo evitar el impuesto sobre las ganancias de capital al vender una casa
Impuestos Estatales
Florida sigue el impuesto federal sobre las ganancias de capital en bienes raíces, por lo que si está exento de impuestos federales sobre la venta de su casa, también estará exento de impuestos estatales.
Los impuestos inmobiliarios pueden ser complicados cuando vende una propiedad. Asegúrese de hablar con su agente de bienes raíces sobre su posible obligación tributaria.
¿Cuánto son los impuestos de transferencia de bienes raíces en Florida (y quién los paga)?
Cuando los bienes raíces cambian de manos, a menudo los gobiernos estatales y locales cobran un impuesto de transferencia. El impuesto de transferencia es un porcentaje fijo del precio de venta o del valor de tasación de los bienes inmuebles. Los impuestos de transferencia de bienes raíces se pueden cobrar a nivel de estado, ciudad y/o condado, según el lugar donde viva.
Impuesto de transferencia en Florida
El impuesto de transferencia de Florida cae bajo el impuesto de sellos documentales de Florida. El impuesto de sellos documentales se aplica a casi cualquier transferencia de un interés en la propiedad.
En todos los condados de Florida, excepto Miami-Dade, el impuesto de timbre documentario es del 0,007 % del valor de tasación de su vivienda . En el condado de Miami-Dade, la tasa impositiva es del 0,006 % del valor tasado de una residencia unifamiliar y otro impuesto adicional del 0,0045 % para otros tipos de propiedad.
Cómo calcular los impuestos sobre la propiedad en Florida
Cada comprador de bienes raíces necesita comprender su posible responsabilidad fiscal antes de avanzar demasiado en el proceso. Después de su hipoteca, su factura de impuestos a la propiedad probablemente será uno de sus mayores gastos regulares.
El impuesto a la propiedad es una fuente importante de ingresos para los gobiernos estatales y locales. Los gobiernos estatales y locales usan los impuestos a la propiedad para pagar cosas como escuelas públicas, parques, departamentos de bomberos e infraestructura. La tasa a la que se aplican los impuestos sobre la propiedad puede variar mucho según el estado en el que vive y dónde se encuentra dentro del estado.
Los impuestos a la propiedad de Florida son ligeramente más bajos que el promedio de los Estados Unidos. La tasa impositiva efectiva promedio sobre la propiedad en Florida es del 1,02 %, aunque la tasa exacta varía según la ciudad y el condado en el que vive.
Además del impuesto estatal, los condados y muchas ciudades también tienen impuestos sobre la propiedad. El valor medio de una vivienda en Florida es de $233,700. El dueño de una casa de $233,700 pagaría $2,991 (1.280%) en el condado de Miami-Dade, versus $1,599 (0.684%) en el condado de Dixie.
Exenciones de impuestos para compradores y vendedores de viviendas en Florida
Existen programas estatales y federales que ofrecen exenciones fiscales a propietarios, compradores y vendedores de bienes raíces. Los programas para los que califica dependerán de su situación personal.
Exenciones de impuestos y créditos para compradores
Hay una serie de programas que brindan exenciones fiscales y créditos para los compradores, especialmente para los compradores de vivienda por primera vez .
El Programa de Certificado de Crédito Hipotecario para Vivienda (MCC) de Florida ayuda a los compradores primerizos a ahorrar dinero cada año que viven en su casa. El programa MCC permite a los propietarios reclamar entre el 10 % y el 50 % de los intereses de su hipoteca cada año como crédito fiscal federal.
Exenciones de impuestos y cancelaciones para vendedores
Los vendedores de propiedades también obtienen exenciones de impuestos. Una de las deducciones más comunes para los vendedores de casas es por reparaciones y mejoras relacionadas con la venta de sus casas. Esta deducción permite a los vendedores deducir los costos de la mayoría de las reparaciones y mejoras realizadas dentro de los 90 días posteriores a la fecha de venta.
Los vendedores también pueden deducir los intereses de su hipoteca por el tiempo que sean dueños de la propiedad, puntos de descuento de su hipoteca, impuestos a la propiedad hasta $10,000 y costos relacionados con la venta de su casa.
Próximos pasos
Su responsabilidad fiscal puede variar mucho de un lugar a otro, incluso dentro de un mismo estado. Los compradores, vendedores y propietarios de bienes raíces deben asegurarse de buscar la orientación de un profesional de impuestos certificado (contador y/o abogado) para minimizar su exposición y maximizar sus ahorros. También puede buscar ayuda de un agente de bienes raíces experto para preguntas sobre impuestos o una referencia a un experto en impuestos.